Как инвест-консультанту вести клиента с недвижимостью и pre-IPO одновременно

Системы учёта для недвижимости построены вокруг объекта. Сделка привязана к юниту, стадии описывают путь от показа до передачи ключей. Инструменты для работы с альтернативными активами построены вокруг аллокации и раунда. Клиент при этом один, и его вопрос звучит иначе: как распределить два миллиона так, чтобы это работало и не создало проблем с резидентством. Ответ на такой вопрос не помещается ни в одну из двух систем.

Общий капитал и то, какая часть уже размещена. Без этого любая рекомендация висит в воздухе. Горизонт по каждой части. Недвижимость обычно три-пять лет, pre-IPO зависит от стадии компании и может быть длиннее и менее предсказуемым. Потребность в ликвидности. Ключевой параметр, определяющий соотношение. Клиент, которому могут понадобиться деньги через год, не должен уходить в неликвид целиком. Задача по резидентству. Часто именно она определяет минимальный объём в недвижимости, независимо от инвестиционной логики.

Отношение к риску по факту, а не по анкете. Формальный опрос даёт мало. Полезнее история прошлых решений клиента.

Начинать с задачи, а не с продукта. Вопрос «сколько вы готовы вложить в недвижимость» преждевременный, пока непонятно, зачем клиенту Дубай. Дальше разделять решения по срочности. Резидентство обычно срочнее, доходность терпит. И фиксировать всё в одном месте. Разговор, в котором обсуждались и объект, и аллокация, должен остаться одной записью, а не двумя в разных системах.

ResultAI Workspace собирает профиль клиента из пересказа разговора целиком, без разделения на классы активов, и готовит материалы по всем обсуждавшимся направлениям сразу. Консультант получает не карточку сделки по объекту, а разбор под конкретного человека. Отправка материалов клиенту остаётся за консультантом - система готовит, но не отправляет.